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Finances

Les graphiques de la semaine : Taux de la dette française = Grèce

2024-12-02

La semaine dernière a été riche en informations financières. Nous allons explorer sept graphiques qui mettent en valeur différentes aspects de l’actualité financière. Chaque graphique apporte une perspective unique et nous permet de mieux comprendre les tendances et les évolutions sur le marché financier.

Découvrez les graphiques qui dévoilent l’actualité financière

1- Le taux de la dette française est au même niveau que celui de la Grèce

Dans une semaine marquée par des inquiétudes, le taux de la dette française a atteint un niveau sans précédent. Pour la première fois de l’histoire, le rendement de l’obligation souveraine de référence de la France est tombé à la même hauteur que celui de la Grèce. Ce phénomène a suscité la crainte que la France puisse se trouver dans une situation similaire à celle de la Grèce lors de la crise de la dette souveraine européenne.Antoine Armand, ministre des Finances, a annoncé être disposé à faire des concessions sur le budget 2025, ce qui a permis aux obligations françaises de montrer des signes de reprise. Cependant, les investisseurs restent vigilant et redoutent que la France ne puisse pas adopter le budget pour l’année prochaine. «La France n’est pas la Grèce», a affirmé Antoine Armand. «La France dispose d’une puissance économique et démographique largement supérieure, ce qui la distingue fondamentalement de la Grèce». Cette leçon d’humilité est importante pour comprendre la situation actuelle.

Le taux des obligations françaises à 10 ans a brièvement grimpé à 3,03% avant de reculer, marquant une étape inédite dans l’histoire. Cette situation a attiré l’attention des investisseurs et des analystes, qui se demandent ce que cela signifie pour le futur de la France et de l’eurozone.

2- La valeur boursière du S&P 500 a augmenté de 10 trillions de dollars cette année

La performance du S&P 500 cette année a été spectaculaire. Selon les données, la valeur boursière du S&P 500 a augmenté de 10 trillions de dollars, ce qui est une preuve de la force de l’économie américaine.La matrice ci-dessous met en valeur la performance en pourcentage de chacun des constituants depuis le début de l’année. On peut voir que certaines entreprises ont réalisé de grandes performances, tandis que d’autres ont été plus modestes. La taille des cellules est proportionnelle à la capitalisation boursière de chaque titre, ce qui permet de voir clairement les leaders du marché.

Cependant, il est important de noter que la performance du S&P 500 n’est pas uniforme et que certaines entreprises peuvent être plus sensibles aux fluctuations du marché que d’autres. Il est donc essentiel de suivre les tendances et les évolutions du marché pour prendre des décisions intelligentes en matière d’investissement.

3- Les géants de l’économie américaine

Les géants de l’économie américaine sont de véritables machines à cash. Voici leurs revenus nets (et leurs croissances en glissement annuel) pour les douze derniers mois. Ces dix entreprises ont gagné 606 milliards de dollars cette année, ce qui est une preuve de leur puissance économique.On peut voir que ces entreprises sont les leaders de leur secteur et qu’elles ont une influence importante sur l’économie américaine. Elles sont également des actifs attractifs pour les investisseurs, car elles offrent une certaine sécurité et une croissance stable.

Notons cependant que la performance de ces entreprises n’est pas sans risques et que les facteurs extérieurs, tels que la politique économique et la concurrence internationale, peuvent avoir un impact sur leur performance. Il est donc important de suivre les évolutions de ces entreprises et de prendre des décisions intelligentes en matière d’investissement.

4- L’impact disproportionné des 7 magnifiques sur la performance du S&P 500

Depuis décembre 2022, la performance exceptionnelle du S&P 500 doit beaucoup aux «7 magnifiques». Ces entreprises ont une capitalisation boursière gigantesque et une forte progression, ce qui les a fait dominer le marché. Sans leur contribution, les rendements auraient été bien plus proches de la moyenne, encore respectables, mais nettement moins remarquables.On peut voir que ces entreprises ont un impact disproportionné sur le marché et que leur performance a un impact important sur l’indice S&P 500. Il est donc important de suivre leurs évolutions et de comprendre comment ils influencent le marché.

Les «7 magnifiques» sont des actifs attractifs pour les investisseurs, car ils offrent une certaine sécurité et une croissance stable. Cependant, il est important de noter que leur performance n’est pas sans risques et que les facteurs extérieurs peuvent avoir un impact sur leur performance. Il est donc essentiel de suivre les tendances et les évolutions du marché pour prendre des décisions intelligentes en matière d’investissement.

5- La performance du S&P 500 pourrait être plus modeste en 2025

Le S&P 500 ayant progressé d’environ 50% au cours des deux dernières années, l’histoire suggère que les gains de l’indice seront plus modestes à l’avenir. Les rendements ont le plus souvent été de l’ordre de 0 à 10% après des périodes où l’indice avait progressé de 40 à 50% sur une période de deux ans.Cela signifie que les investisseurs devraient être prudents et ne pas s’attendre à de grandes performances de l’indice S&P 500 en 2025. Il est important de diversifier son portefeuille et de ne pas se concentrer uniquement sur l’indice S&P 500.

Malgré les prévisions pessimistes, il est toujours possible que l’indice S&P 500 puisse réaliser de bonnes performances en 2025. Cependant, il est important de prendre en compte les facteurs de risque et de ne pas prendre de risques excessifs.

6- Les actions de l’Argentine en tête du classement des performances 2024

Quel est le marché boursier mondial le plus performant en 2024? L’Argentine, avec un gain de plus de 60%. Ce résultat est impressionnant et met en évidence la dynamique de l’économie argentine.Le tableau ci-dessous représente les performances depuis le début de l’année des principaux ETF actions pays. On peut voir que l’Argentine est en tête du classement, suivi par d’autres pays avec des performances remarquables.Cependant, il est important de noter que l’économie argentine est sujet à des fluctuations et à des risques. Il est donc essentiel de suivre les évolutions de l’économie argentine et de prendre des décisions intelligentes en matière d’investissement.

7- La dette américaine devrait atteindre $57 trillions de dollars dans 10 ans

Selon les dernières prévisions du CBO, la dette nationale des États-Unis devrait atteindre la somme colossale de 57’000 milliards de dollars au cours de la prochaine décennie. Cela représente une augmentation de 34 trillions de dollars, soit 148%, depuis 2020.Cette évolution est inquiétante et souligne la nécessité de prendre des mesures pour contrer la croissance de la dette. Les États-Unis se trouvent dans une situation difficile, car la dette fédérale totale a officiellement dépassé les 36’000 milliards de dollars pour la première fois de l’histoire.Depuis la «fin» de la crise du plafond de la dette en juin 2023, la dette totale des États-Unis a augmenté de 4 trillions de dollars. En d’autres termes, les États-Unis se sont endettés en moyenne de 235 milliards de dollars par mois, soit 8 milliards de dollars par jour. Cette situation est une préoccupation pour les investisseurs et pour l’économie américaine en général.

Ce lundi 2 décembre, Antoine Larigaudrie a accueilli une riche assemblée de professionnels dans l'émission "Tout pour investir" sur BFM Business. Il a reçu notamment Jean-Louis Cussac, un trader pour compte propre chez Perceval Finance Conseil, Michel Delobel, un gérant de portefeuille sous mandat de MW Gestion, Matthias Baccino, le directeur des marchés européens pour Trade Republic, Gustav Sonden, le co-fondateur de Colbr, Nicolas Doze, l'éditorialiste BFM Business, Thomas Veillet, le chroniqueur boursier chez Investir.ch et Swissquote, et Julien Nebenzahl, le gestionnaire de solutions patrimoniales chez eToro. De plus, il a accueilli Étienne Bracq, le journaliste BFM Business, Antoine Fraysse-Soulier, le responsable de l'analyse des Marchés chez eToro, Éric Lewin, le président d'EL Finance, Marie Coeurderoy, le journaliste BFM Business, Nicolas Bletterer, le cofondateur de Littleworker, et Joséphine Loréal, la managing director chez Astorg. Retrouvez l'émission du lundi au vendredi et réécoutez-la en podcast.

Une variété de thématiques d'investissement quotidiennes

Luxe, impact, matières premières, environnement, crypto … Chaque jour, une nouvelle thématique d'investissement est abordée dans cette émission. C'est une source d'informations riche et variée pour les investisseurs.

La rénovation et le reconditionnement immobilier

Marie Coeurderoy et Nicolas Bletterer, cofondateur de Little Worker, ont abordé la rénovation et le reconditionnement immobilier dans la chronique "La place de l'immo" dans l'émission "Tout pour investir" présentée par Antoine Larigaudrie sur BFM Business. Ils ont exploré les aspects et les enjeux liés à cette thématique, offrant des perspectives uniques sur l'investissement immobilier.

Cette exploration est importante car l'immobilier représente une part significative de l'investissement. Les rénovations et les reconditionnements peuvent apporter de nouvelles opportunités et améliorer la valeur des biens. Ils ont discuté des stratégies et des tendances actuelles dans le domaine de l'immobilier, fournissant des conseils précieux aux auditeurs.

En outre, ils ont souligné l'impact environnemental des projets d'immobilier et la nécessité de prendre en compte les aspects durables. C'est une préoccupation croissante dans le monde de l'investissement, et ils ont montré comment les investisseurs peuvent s'intéresser à cette thématique de manière responsable.

Des idées d'investissement en Bourse

Lorsqu'on ne sait pas dans quoi investir en Bourse, des gérants viennent à la rescousse. Éric Lewin, président d'EL Finance, et Antoine Fraysse-Soulier, responsable de l'analyse des Marchés chez eToro, ont donné des idées de valeurs, secteurs et matières premières.

Ils ont partagé leurs connaissances et leurs expériences, offrant des pistes pour les investisseurs qui cherchent des orientations. Ils ont analysé les différents secteurs de la Bourse, en détail, en expliquant les forces et les faiblesses de chacun. Ils ont également abordé les tendances récentes et les perspectives à court et à long terme.

Cette section est précieuse car elle permet aux investisseurs de se familiariser avec les différents aspects de l'investissement en Bourse. Ils ont montré comment les investisseurs peuvent construire un portefeuille diversifié en se basant sur des analyses approfondies.

Les raisons de la démission de Carlos Tavares de Stellantis

Nicolas Doze a abordé les raisons de la démission avec effet immédiat de Carlos Tavares de Stellantis et le devenir du groupe après son départ dans sa chronique "Doze d'économie" dans l'émission "Tout pour investir" présentée par Lorraine Goumot sur BFM Business.

Il a exploré les facteurs qui ont conduit à cette décision et les conséquences potentielles pour Stellantis. Il a également examiné les perspectives futures du groupe et les questions qui se posent pour les investisseurs. C'est une analyse importante qui permet aux auditeurs de comprendre les dynamiques de l'industrie automobile.

Nicolas Doze a fourni des informations détaillées et des perspectives claires, aidant les investisseurs à se positionner dans la situation. C'est une preuve de la profondeur et de la qualité de l'information offerte dans cette émission.

Dans un contexte où la concertation entre le service départemental des Finances publiques et la Communauté de communes du Kreiz-Breizh a donné lieu à une initiative importante, une nouvelle charte est mise en place. Cette charte vise à renforcer l'organisation des services de proximité des Finances publiques sur le territoire, ainsi que leur localisation et la durée de présence au profit des usagers et des collectivités locales. « Elle indique également les modalités de gouvernance de cette présence territoriale », explique Guillaume Robic.

Tagline : "Renforcer les Services de Proximité pour un Développement Local"

Implantation à Rostrenen

Un conseiller aux décideurs locaux est implanté à Rostrenen et a également dans son périmètre d'intervention les collectivités de la CCKB. Cette présence est une étape cruciale dans le renforcement des services de proximité. Il permet de mettre en place des services plus accessibles aux usagers locaux, améliorant ainsi leur expérience et la collaboration entre les différentes collectivités. Par exemple, les usagers peuvent désormais trouver plus facilement les services financiers nécessaires et bénéficier d'une assistance plus proche de chez eux.

Implantation à Maël-Carhaix

Rollande Le Borgne, maire de Maël-Carhaix, est également impliquée dans cette initiative. La présence des services de proximité dans cette municipalité permet de répondre aux besoins spécifiques des habitants. Il peut y avoir des différences dans les besoins financiers entre les différentes localités, et cette charte s'adapte à ces spécificités. Par exemple, les services peuvent être adaptés aux caractéristiques économiques et sociales de Maël-Carhaix pour offrir une assistance plus pertinente.

Implantation à Saint-Nicolas-du-Pélem

Catherine Boudiaf, maire de Saint-Nicolas-du-Pélem, participe activement à cette charte. La présence des services de proximité dans cette région est essentielle pour assurer l'équité et l'accessibilité des services financiers. Il permet de toucher un plus large public et de ne pas laisser de côté certains habitants. Par exemple, des campagnes de sensibilisation peuvent être mises en place pour informer les usagers de la disponibilité des services et de les encourager à les utiliser.Ces services de renforcement feront l'objet d'une analyse quantitative et qualitative pour évaluer l'efficacité de la charte. Cette analyse permettra de déterminer comment les services de proximité peuvent être améliorés et de mettre en place des mesures de suivi pour garantir leur continuité et leur efficacité à long terme.