เทศกาลมหัศจรรรย์ภาพยนตร์ทดลองกรุงเทพฯ หรือ BEFF7 ได้กลับมาสร้างสีสันให้กับวงการภาพยนตร์ไทยหลังจากหายไปนานถึง 12 ปี ด้วยธีม "Nowhere Somewhere" ซึ่งเชิญชวนผู้ชมสำรวจความหมายของพื้นที่และตัวตนที่เปลี่ยนแปลงอย่างไม่มีข้อจำกัด งานนี้จัดขึ้นที่วัน แบงค็อก ฟอรัม ระหว่างวันที่ 25 มกราคม - 2 กุมภาพันธ์ 2568 โดยนำเสนอภาพยนตร์ทดลองกว่า 129 เรื่องจากทั่วโลก พร้อมการแสดงสด การแสดงดนตรี และเวิร์กชอปมากมาย เพื่อสนับสนุนการสร้างสรรค์และการแลกเปลี่ยนความคิดในระดับนานาชาติ
เทศกาลมหัศจรรรย์ภาพยนตร์ทดลองกรุงเทพฯ หรือ BEFF7 เป็นการเฉลิมฉลองครบรอบ 12 ปีของการหายไปของเทศกาลหนังทดลองที่เคยเป็นที่รู้จักในช่วงปี 2540 ภายใต้การนำของผู้ก่อตั้ง กฤติยา กาวีวงศ์ และ อภิชาติพงศ์ วีระเศรษฐกุล ครั้งนี้ BEFF7 นำเสนอโปรแกรมภาพยนตร์ที่หลากหลาย รวมถึงผลงานใหม่ๆ จากศิลปินทั้งไทยและต่างประเทศ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงแนวคิดในการท้าทายขอบเขตเดิมๆ ของภาพยนตร์และศิลปะ
นอกจากโปรแกรมภาพยนตร์แล้ว BEFF7 ยังนำเสนอประสบการณ์ทางศิลปะอื่นๆ ที่น่าสนใจ เช่น การแสดงสดเชิงทดลอง การแสดงดนตรีสด Night of the Dry Flowers และเวิร์กชอปการสร้างภาพยนตร์ทดลองด้วยฟิล์ม 16 มม. ที่จะทำให้ผู้เข้าร่วมสามารถเรียนรู้และทดลองสร้างภาพยนตร์ด้วยตนเอง นอกจากนี้ยังมีการแสดง VR ที่ผสมผสานเทคโนโลยีสมัยใหม่กับศิลปะ ทำให้ผู้ชมได้สัมผัสประสบการณ์เหนือจินตนาการ
เทศกาลมหัศจรรรย์ภาพยนตร์ทดลองกรุงเทพฯ ไม่เพียงแต่เป็นเวทีสำหรับภาพยนตร์ทดลองเท่านั้น แต่ยังเป็นพื้นที่ที่เชื่อมโยงผู้คนจากหลากหลายสาขา ทั้งผู้กำกับ ศิลปิน นักดนตรี และผู้ชม มาพบกันและสร้างบทสนทนาที่ขยายขอบเขตของความคิดสร้างสรรค์ ผ่านการแสดงสด การเสวนา และกิจกรรมต่างๆ ที่จัดขึ้นภายในงาน ทำให้ผู้เข้าร่วมได้สัมผัสประสบการณ์ร่วมกันที่ไม่เหมือนใคร
เทศกาลมหัศจรรรย์ภาพยนตร์ทดลองกรุงเทพฯ หรือ BEFF7 ได้สร้างพื้นที่แห่งความสร้างสรรค์และความเป็นไปได้ใหม่ๆ ในวงการภาพยนตร์ไทย ผ่านการนำเสนอภาพยนตร์ทดลองที่ท้าทายกรอบเดิมๆ และกิจกรรมที่เชื่อมโยงผู้คนจากหลากหลายสาขา งานนี้ไม่เพียงแค่เป็นการกลับมาของเทศกาลหนังทดลองที่หายไปนานถึง 12 ปี แต่ยังเป็นการสร้างแรงบันดาลใจและพลังแห่งความคิดสร้างสรรค์ให้แก่สังคมไทย
Empowering Community Growth with Strong Financial Foundations
Growth Metrics and Financial Highlights
The year 2024 was marked by substantial progress for Bank of Oak Ridge. Loan growth surged by 10.2%, reflecting the institution's commitment to supporting local businesses and individuals. Concurrently, deposits expanded by 7.7%, reinforcing the bank's position as a trusted financial partner within the community. The tangible book value per common share witnessed an increase from $21.36 at the end of 2023 to $23.02 in 2024. These figures underscore the bank’s robust financial health and its ability to deliver consistent value to shareholders.In addition, the bank declared cash dividends totaling $0.44 per common share for 2024, up from $0.30 in the previous year. A noteworthy achievement was the initiation of a share repurchase program, under which 25,100 shares were repurchased during the year. This strategic move aimed to enhance shareholder value while maintaining a strong liquidity position.Net Interest Margin and Credit Quality
Maintaining stability in net interest margin is crucial for any financial institution, and Bank of Oak Ridge managed to keep it steady at 3.83% for 2024. In the final quarter, this margin saw a slight improvement, rising to 3.92%. The bank also recorded a provision for credit losses of $1.4 million for the year, compared to $727,000 in 2023. Nonperforming assets increased to $3.5 million by the end of 2024, primarily due to six SBA loans moving to nonaccrual status. However, $2.1 million of these loans are guaranteed by the SBA, mitigating potential risks.Noninterest Income and Expenses
Noninterest income for 2024 totaled $3.2 million, down from $3.9 million in 2023. Key factors influencing this change included service charges on deposit accounts, which increased to $234,000 from $169,000 in 2023, driven by a new deposit account fee introduced in 2024. Conversely, income from Small Business Investment Company investments decreased to $211,000 from $395,000, reflecting fewer income distributions received in 2024.Noninterest expenses amounted to $18.3 million for the year, representing a modest increase from $17.9 million in 2023. Notable changes included higher occupancy expenses, primarily due to increased property maintenance costs, and lower equipment depreciation expenses. Professional and advertising expenses declined, attributed to reduced information technology contracted services.Awards and Community Recognition
Bank of Oak Ridge has garnered several accolades, including being ranked #8 in North Carolina for SBA 7(a) loan production. Additionally, the bank earned a place among American Banker’s Top 100 Publicly Traded Community Banks under $2 billion in assets. These recognitions highlight the bank's dedication to excellence and its pivotal role in fostering economic development within the Triad region.Commitment to Shareholders
Tom Wayne, Chief Executive Officer, expressed gratitude for the unwavering support of the bank’s employees and Board of Directors. He emphasized that these accomplishments are a testament to the collective efforts aimed at ensuring the bank’s enduring strength and success. The decision to pay another quarterly cash dividend of $0.12 per share underscores the bank’s commitment to enhancing shareholder value. This marks the 25th consecutive quarterly dividend paid by the company, symbolizing long-term stability and trust.Unlocking the Future: Why 2025 Is Crucial for Global Climate Finance
Understanding the Financial Needs
The $1.3 trillion goal set for 2035 is not just a number; it represents the lifeline for vulnerable nations grappling with the escalating effects of climate change. These regions, often with limited resources, face disproportionate risks from extreme weather events like floods, droughts, and wildfires. To build resilience and transition to low-carbon economies, they need robust financial support that can bridge the gap between current capabilities and future needs.
Developing countries require funds to fortify infrastructure against climate impacts and invest in renewable energy projects. Without adequate finance, communities will continue to bear the brunt of climate-induced disasters. Yet, the challenge lies in ensuring that the money reaches those who need it most, particularly grassroots organizations and marginalized populations. The current shortfall in adaptation finance underscores the urgency of reforming how funds are allocated and distributed.
Sources of Funding and Political Will
Mobilizing $1.3 trillion by 2035 requires a multifaceted approach. Public funding from developed nations, multilateral development banks (MDBs), and innovative financial mechanisms must all play a role. Bilateral aid, concessional loans, and grants remain crucial, but they alone cannot meet the demand. MDBs have a proven track record of leveraging taxpayer dollars into larger sums, making them indispensable partners in this effort. However, political headwinds may hinder progress, especially if member countries hesitate to increase their contributions.
Private capital holds significant potential but comes with its own set of challenges. Investors perceive low-carbon projects in developing countries as risky, demanding higher returns than similar ventures in wealthier nations. To overcome this barrier, smart public policies can de-risk investments and create an enabling environment for private sector participation. Governments must also explore unconventional sources of finance, such as taxes on polluting industries or debt-for-nature swaps, which could inject billions into conservation efforts.
Driving Private Investment through Policy Innovation
Unlocking private capital hinges on creating favorable conditions for investment. Countries like China and India have demonstrated that strategic policies can catalyze green investments. By setting ambitious renewable energy targets, subsidizing clean technologies, and introducing financial instruments like green bonds, governments can instill confidence among investors. Public-private partnerships further enhance the appeal of low-carbon projects, reducing perceived risks and encouraging broader participation.
However, achieving the necessary scale of private investment remains a formidable task. Financial instruments like guarantees and risk-sharing mechanisms are essential but insufficient on their own. Policymakers must rethink how investment risks are assessed and develop new frameworks that prioritize climate and nature-related investments. International conferences, such as the Finance for Development Conference, offer platforms to advance these discussions and forge consensus on global finance reform.
Financing Nature Conservation for a Sustainable Future
Nature plays a vital role in mitigating climate change, yet economic incentives often favor its destruction. Forests, wetlands, and oceans provide invaluable ecosystem services that underpin global prosperity. Despite this, deforestation continues at an alarming rate, driven by short-term gains over long-term sustainability. Innovative financing models can reverse this trend by aligning economic interests with conservation goals.
Proposals like the Tropical Forest Forever Facility (TFFF) exemplify how creative finance can protect natural habitats while generating returns for investors. By rewarding countries for preserving forests and penalizing deforestation, TFFF aims to mobilize billions in private capital for conservation. Similarly, initiatives like debt-for-nature swaps and carbon markets can channel funds toward protecting biodiversity and restoring ecosystems. Governments must also redirect harmful subsidies toward sustainable practices, ensuring that economic policies support rather than undermine environmental health.