Uncovering the AML Woes of NinjaTrader
Issues with the AML Program
The NFA's investigation has exposed major flaws in NinjaTrader's AML program. The company relied heavily on automated alerts to detect unusual deposits, yet these alerts were frequently ignored or not properly followed up on. Take, for instance, an account flagged due to the presence of a young individual with limited financial experience and strange deposit patterns linked to a person with a criminal record. Despite these clear red flags, the company failed to conduct a more in-depth investigation until the NFA intervened. This lack of proactive action raises serious questions about the company's commitment to combating money laundering.Another aspect that came to light is the company's continued management of accounts from high-risk countries, despite having a clear policy against operating in such regions. They had over 475 accounts from these areas, indicating a blatant inconsistency between their stated policies and actual practices. Such behavior undermines their credibility and raises doubts about their compliance efforts.Failure to Check Accounts Against FinCEN Lists
A significant problem identified by the NFA is NinjaTrader's failure to screen accounts against FinCEN's Section 314(a) lists. These lists flag individuals and organizations suspected of financial crimes. During a 2023 review, it was discovered that the company had not screened tens of thousands of accounts due to a confusion within their compliance team. This oversight poses a significant risk to the integrity of the financial system and highlights the company's negligence in ensuring compliance.Leadership and Audit Failures
The NFA's complaint also targets Michael Cavanaugh's leadership. As president, he approved the AML program but failed to ensure its proper implementation. Under his watch, the company accepted high-risk accounts without updating its compliance policies. Additionally, the firm's AML audits were poorly executed, and problems flagged in previous reviews were not adequately addressed. This lack of oversight and follow-through at the leadership level has contributed to the company's current AML issues.The NFA is now demanding disciplinary action against NinjaTrader and Cavanaugh. This could result in hefty fines of up to $500,000 per violation, suspension or expulsion from NFA membership, and for Cavanaugh, a potential ban from future registration with the Commodity Futures Trading Commission (CFTC).According to the NFA, NinjaTrader and its predecessor, York Business Associates, have faced multiple regulatory actions over the years. In 2012, the CFTC fined York for failing to supervise employees involved in a fraud scheme. In 2020, the NFA identified similar issues and penalized York for not investigating suspicious deposit activities.In September 2024, the CFTC ordered NinjaTrader Clearing, LLC to pay over $980,000 for supervision failures related to handling customer accounts. The CFTC's investigation revealed that NinjaTrader did not supervise its employees in dealing with accounts tied to Rajiv Patel. Patel and his company, Bluprint, solicited nearly $10 million from 16 investors for trading in securities but misappropriated the funds for personal use. This latest incident further emphasizes the company's failure to meet regulatory requirements and protect the interests of its customers.Теоретический дефицит мандаринов
Экономист Маргарита Кобец заявила, что к Новому году в России может возникнуть возможный дефицит мандаринов. По ее словам, это может быть вызвано снижением объемов поставок этих цитрусовых Турцией из-за плохого урожая и Испанией, где после наводнения сократились площади цитрусовых плантаций. Такие факторы могут привести к сокращению доступности мандаринов на рынке.
Однако, это не означает, что дефицит точно произойдет. В Россию мандарины поставляют такие страны, как Марокко, Китай, Египет, Иран, Пакистан, Тунис, ЮАР. Кроме того, до 7% от общего объема мандаринов в торговые сети, входящие в АКОРТ, привозят из Абхазии. Это позволяет обеспечить рынок и удовлетворить спрос покупателей.
Ситуация на крупных торговых сетях
Председатель президиума АКОРТ Игорь Караваев указал, что в крупных торговых сетях - членах АКОРТ не ожидается нехватки мандаринов. Так как с поставщиками налажены долгосрочные контракты и запасов этой продукции достаточно для удовлетворения высокого спроса в преддверии новогодних праздников. Это означает, что покупателям в магазинах крупнейших ритейлеров всегда будет доступно несколько видов мандаринов.
В магазинах крупнейших ритейлеров предлагается от 3 до 12 видов мандаринов. Цена на эти цитрусы начинается от 139,99 рублей за килограмм. Это позволяет покупателям выбрать мандарины в соответствии с своими предпочтениями и бюджетом.
Внимание к аллергиям
Ранее врач-эндокринолог, диетолог Антон Поляков предупредил о том, что мандарины не рекомендуется употреблять людям, у которых есть аллергия на какие-либо вещества, содержащиеся в этих цитрусовых. Аллергия на мандарины может привести к различным симптомам, включая аллергические реакции кожи, носа и горла. Поэтому люди с аллергией должны быть осторожны при использовании мандаринов.
Важно учитывать свои индивидуальные характеристики и возможные аллергии перед употреблением мандаринов. Если у вас есть сомнения или вопросы, всегда лучше обратиться к врачу или специалисту в области аллергии.